关于金融消费者适当性原则是指金融机构在向金融消费者推介、销售银行产品或者提供银行服务过程中，应当遵循了解客户、了解产品并将适当的产品（服务）销售（提供）给适合的金融消费者的原则。
这一原则的核心内容包括：
金融机构应当了解客户的身份、财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等相关信息。
金融机构应当了解所推介、销售的银行产品或银行服务的风险等级、客户分类以及适合度评估标准等相关信息。
金融机构应当在了解客户、了解产品的基础上，将适当的银行产品或者银行服务推介、销售给适合的金融消费者。
适当性原则的目的是确保金融消费者能够根据自己的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的金融产品和服务，避免过度风险或投资不足的风险。同时，金融机构也有责任和义务了解客户的需求和风险承受能力，避免向客户推荐不适合的金融产品或服务，从而保护金融消费者的权益。
需要注意的是，金融消费者适当性原则并不是绝对的，金融机构在推介、销售银行产品或者提供银行服务时，还需要遵守其他相关的法律法规和监管要求，如反洗钱、反恐怖融资等。同时，金融消费者也有责任和义务了解自己的风险承受能力和投资目标，审慎选择金融产品和服务。
第一条 为了保护金融消费者合法权益，规范金融机构提供金融产品和服务的行为，维护公平、公正的市场环境，促进金融市场健康稳定运行，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》和《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》等，制定本办法。
第二条 在中华人民共和国境内依法设立的为金融消费者提供金融产品或服务的银行业金融机构、非银行支付机构（本办法统称金融机构）适用本办法。
本办法所称金融消费者是指购买、使用金融机构提供的金融产品或服务的自然人。
第三条 金融机构向金融消费者提供金融产品或服务，应当遵循自愿、平等、公平、诚实信用的原则。
中国人民银行及其分支机构坚持公平、公正原则，依法开展职责范围内的金融消费者权益保护工作，依法保护金融消费者的合法权益。
逾期金额较小：如果逾期金额不大，金融机构通常会采取催收措施，如电话催收、上门催收等，而不会通过法律手段追究刑事责任。在这种情况下，借款人不会因为逾期而坐牢1。
故意逾期或欺诈行为：如果借款人故意逾期或使用欺诈手段逃避还款责任，这可能被视为诈骗行为，金融机构可以报警追究刑事责任。在这种情况下，借款人可能会面临坐牢的风险1。
法律规定：根据中国的相关法律法规，金融机构可以依法向法院提起诉讼，追究借款人的刑事责任。具体处理方式取决于逾期金额、逾期时间、是否故意逾期等因素1。
民事纠纷范畴：贷款逾期通常属于民事纠纷，并不涉及刑事犯罪。如果借款人被起诉到法院，法院判决后要求偿还欠款，借款人应及时偿还。如果法院判决后仍不还款，法院可能会采取强制执行措施，如冻结扣押资产进行拍卖，用以抵偿欠款。情节严重者可能会被列入失信被执行人名单234。
贷款诈骗罪：如果借款人以非法占有为目的，使用欺诈方法骗取了银行或其他金融机构的贷款，且骗取数额较大，可能会被认定为贷款诈骗罪，届时将被判刑23。
总结来说，单纯的金融消费逾期一般不会导致坐牢，因为它属于民事纠纷范畴。但是，如果涉及故意逾期、欺诈行为或贷款诈骗，借款人可能会面临刑事责任，包括坐牢的风险。